Tekoälyn käyttö tuo sijoitusanalyysiin uusia mahdollisuuksia, mutta myös haasteita.
Tekoäly sijoitusanalyysin työkaluna
Evli Atlaksessa, salkkujen räätälöintipalvelussamme, hyödynnämme tekoälyä automatisoidaksemme yhtiötietojen analysointia. Tämä eroaa monella tapaa yleiskäyttöisisten tekoälytyökalujen, kuten ChatGPT:n käytöstä. Vaikka ChatGPT on näppärä keskustelukumppani, se ei sovellu erityisen hyvin tarkkuutta vaativaan erikoisanalyysiin.
ChatGPT osaa kyllä keskustella, kirjoittaa ja vastata kysymyksiin. Se osaa yleensä vastata hienosti intuitiota ja yleistietämystä vaativiin nopeisiin kysymyksiin. Siltä puuttuu kuitenkin syvällinen erikoisosaaminen, ja välillä se tuottaa virheellistä tietoa eli "hallusinoi". Tämä johtuu siitä, että tekoäly ei oikeasti "tiedä" asioita – se yhdistelee vastauksia löytämiensä kaavojen perusteella. Sijoittamisessa tarkkuus on erittäin tärkeää, joten emme voi luottaa yleiskäyttöiseen tekoälyyn ja sen arvauksiin.
Sen sijaan Atlas Intelligence -työkalussamme ohjaamme tekoälyä tarkoin määritellyllä datalla ja selkeillä toimintamalleilla. Näin varmistamme, että sen tuottama tieto on luotettavaa ja sijoitusteemoihin sopivaa. Tämä ohjattu lähestymistapa saa tekoälyn toimimaan kuin kokenut analyytikko, joka seuraa ennalta määrättyjä vaiheita ja käyttää tarkkaa tietosisältöä. Toisin kuin ihmisanalyytikko, tekoäly ei väsy, mikä mahdollistaa laadukkaan analyysin tuottamisen laajassa mittakaavassa.
Strukturoitu ja strukturoimaton data - tiedon kaksi puolta
Sijoitusmaailmassa yhtiöiden datan ymmärtäminen on avainasemassa. Dataa voi olla kahdenlaista: strukturoitua tai strukturoimatonta. Strukturoitu data on siististi taulukkomuodossa tai tietokannoissa, jolloin sitä on helppo analysoida ja jatkojalostaa. Strukturoimaton data taas koostuu pitkistä teksteistä, kuten erinäisistä raporteista, some-päivityksistä, uutisista ja tuotetiedoista. Tällainen data voi sisältää arvokasta tietoa vaikkapa yhtiön vastuullisuudesta tai tuotteiden laadusta, mutta sitä on vaikea hyödyntää ilman kunnon käsittelyä. Sijoittajat ovat usein kamppailleet strukturoimattoman tiedon kanssa sen valtavan määrän ja monimutkaisuuden vuoksi.
Tekoäly kesyttää dataviidakon
Atlas Intelligencen kaltaiset tekoälytyökalut mullistavat tämän tilanteen. Ne pystyvät lukemaan ja ymmärtämään strukturoimatonta dataa ja muuntamaan sen helpomminlähestyttävään muotoon. Ihmisanalyytikon on käytännössä mahdotonta käsitellä tuhansia sivuja yhtiöraportteja, vuosikertomuksia ja muita dokumentteja. Tekoäly kuitenkin pystyy suorittamaan tämän tehtävän tehokkaasti, poimimaan olennaiset tiedot ja muokkaamaan ne helposti hyödynnettävään muotoon.
Tekoäly hyödyntää erikoistuneita temaattisia analyysikehikkoja strukturoimattoman datan käsittelyssä. Tämän ansiosta se pystyy tehokkaasti arvioimaan eri aihealueita, kuten vaikkapa yhtiöiden tuotteita ja toimintamalleja sekä vastuullisuuteen liittyviä tekijöitä. Analyysikehikkojen avulla tekoäly tunnistaa ja kerää juuri ne tiedot, jotka ovat olennaisia eri sijoitusteemojen kannalta.
Omaa dataa parempiin sijoituspäätöksiin
Aiemmin olimme vain datan käyttäjiä – hyödynsimme valmiita tietoja salkkujen rakentamiseen. Atlas Intelligencen myötä olemme ottaneet askeleen eteenpäin. Nyt myös tuotamme tekoälyn avulla omaa uutta dataa.
Tämä mahdollistaa uusien mittareiden kehittämisen tärkeille teemoille – oli kyse sitten kyberturvallisuudesta, robotiikasta, energiamurroksesta, veganismista tai lasten oikeuksista. Näiden pohjalta voimme rakentaa ainutlaatuisia sijoitussalkkuja. Emme ole enää sidottuja samoihin mittareihin kuin kaikki muut, vaan voimme luoda omia, räätälöityjä näkemyksiä.
Temaattisessa sijoittamisessa tämä ominaisuus on erityisen arvokas, sillä sijoittajilla voi olla hyvin erilaisia tavoitteita ja kiinnostuksen kohteita. Esimerkiksi jos sijoittaja on erityisen kiinnostunut lasten oikeuksien edistämisestä, voimme hyödyntää UNICEFin sijoittajille suunnattua työkalua yhtiöiden lapsiin liittyvien käytäntöjen analysointiin. Vastaavasti robotiikasta ja tekoälystä kiinnostuneille sijoittajille voimme kehittää uusia mittareita, jotka arvioivat ja mittaavat yhtiöiden osallistumista ja edistystä näillä aloilla.
Räätälöityä sijoittamista alusta loppuun
Atlas Intelligence tekee erikoistuneesta sijoittamisesta vaivatonta. Oli sijoittajan kiinnostuksen kohde mikä tahansa, pystymme räätälöimään juuri hänen näköisensä salkun. Kun siirrymme datan käyttäjästä sen tuottajaksi, sijoittamisesta tulee joustavampaa ja asiakaslähtöisempää. Jokainen salkku voidaan räätälöidä heijastamaan sijoittajan omia arvoja, tavoitteita ja markkinanäkemyksiä.
Atlas Intelligence auttaa sijoittajia tekemään kohdennettuja sijoituspäätöksiä niiden teemojen perusteella, joiden menestykseen he uskovat. Näin asiakkaamme voivat sijoittaa sekä vahvalla vakaumuksella että tarkasti. Temaattinen sijoittaminen mahdollistaa kasvumahdollisuuksien hyödyntämisen eri sektoreilla ja antaa sijoittajille tilaisuuden olla mukana niissä teemoissa, joiden he uskovat muovaavan tulevaisuutta.
Tämä sopii saumattomasti yhteen Atlas-salkunhoitoalustamme kanssa. Sen avulla hallitsemme koko ketjun: tuotamme uutta dataa ja näkemyksiä, rakennamme salkut ja hoidamme niitä asiakkaidemme puolesta. Atlaksen avulla sijoittaminen tuottaa sekä taloudellista hyötyä että vastaa sijoittajan henkilökohtaisia arvoja ja näkemyksiä.
Mattias Lagerspetz
